Оглавление:
шаг
Перейдите на сайт швейцарского банка, чтобы узнать больше о предлагаемых им счетах. Швейцарские банки предлагают широкий спектр комбинированных пакетов. Например, счет Bonviva Silver в Credit Suisse включает два частных счета, сберегательный счет, две кредитные карты и льготную процентную ставку по зарплате и сберегательным депозитам. Большинство веб-сайтов банков также предоставляют номер телефона для личной консультации, которая поможет вам выбрать оптимальные услуги и преимущества. Всегда проверяйте платежи по счетам, которые могут взиматься ежегодно или ежемесячно, и любые штрафы за досрочное снятие средств или закрытие счета.
Найди свой банк
Заполните заявку
шаг
Заполните заявку на онлайн-счет. Различные учетные записи требуют разных типов информации. Например, учетная запись UBS Vested Benefits предназначена для приема пенсионных активов и требует от вас раскрытия информации об администраторе, датах взносов и общей сумме выплат. Вы также можете подать заявление лично в местном отделении. Несколько швейцарских банков имеют офисы в крупных городах США. Обратите внимание, что даже если вы намереваетесь открыть анонимный «пронумерованный» счет, вы все равно должны раскрыть и подтвердить свою личность в банке, как и в случае обычного счета.
Предоставить документы
шаг
Отправьте все необходимые документы по факсу, электронной почте, курьером или обычной почтой. Швейцарское законодательство требует проверки вашей личности с помощью сертифицированных физических документов, что невозможно через Интернет. Этот шаг будет включать в себя во всех случаях копию вашей личной идентификации и подтверждение происхождения ваших средств, например, заявление от вашего работодателя относительно вашей зарплаты. Вам должно быть 18 лет, и вы должны быть уверены, что банк не участвует в преступной деятельности. Ваша заявка может быть отклонена. Например, в настоящее время UBS принимает клиентов в США только через свое подразделение Swiss Financial Advisers, для которого требуются минимальные инвестиционные активы в размере 1 млн. Долл. США.
Объявите свой аккаунт
шаг
Объявите все доходы и активы в IRS ежегодно в соответствии с налоговым законодательством США. Объявите счета в иностранных банках, превышающие текущий порог, в Сети по обеспечению соблюдения финансовых преступлений в соответствии с федеральным законом. Швейцарские банки больше не могут гарантировать конфиденциальность для своих владельцев счетов. Налоговые соглашения между Швейцарией и другими странами, включая Соединенные Штаты, требуют раскрытия названий счетов, когда IRS или другое государственное учреждение проводит расследование отмывания денег или уклонения от уплаты налогов. UBS, один из крупнейших банков Швейцарии, недавно заплатил IRS штраф в размере 780 миллионов долларов США за обвинения в сокрытии информации о клиентах.