Оглавление:
Традиционный IRA, или индивидуальный пенсионный счет, помогает людям экономить деньги для выхода на пенсию, предлагая налоговые вычеты для взносов, внесенных на счет, и позволяя деньгам расти безналоговыми, пока они остаются на счете. Однако, когда вы снимаете деньги со счета, вы должны включить их в качестве налогооблагаемого дохода. Хотя IRS не запрещает людям брать деньги до выхода на пенсию, если вы снимаете деньги до того, как вам исполнится 59 с половиной лет, вам придется заплатить 10-процентный штраф в дополнение к подоходному налогу.
шаг
Заполните необходимые документы, доступные в вашем финансовом учреждении. Каждое финансовое учреждение имеет немного другую форму. Форма потребует от вас предоставить вашу идентификационную информацию, такую как ваше имя, адрес и номер социального страхования, а также информацию о вашей учетной записи.
шаг
Получите форму 1099-R в своем финансовом учреждении к концу января следующего года. Эта форма понадобится вам для подачи налоговых деклараций, поэтому, если вы не получили ее до 1 февраля, обратитесь в свое финансовое учреждение.
шаг
Сообщите общую сумму вашего традиционного вывода средств IRA, указанную в графе 1 вашей формы 1099-R, в строке 15a формы 1040 или в строке 11a формы 1040A.
шаг
Укажите налогооблагаемую часть вашего снятия средств, указанную в графе 2а формы 1099-R, в строке 15b формы 1040 или в строке 11b формы 1040A. Если вы не сделали взносы, не подлежащие вычету, в вашу традиционную IRA, налогооблагаемая сумма будет равна общей сумме. Если вам не менее 59 с половиной лет, вы закончили.
шаг
Заполните форму 5329, если вам не 59 лет, когда вы снимаете деньги с IRA. Эта форма либо документирует ваше исключение при досрочном снятии средств, что позволит вам избежать уплаты дополнительного 10-процентного штрафа за вашу рассылку, либо рассчитает размер штрафа. Если у вас есть исключение, напишите код для него в поле рядом со строкой 2. Например, если вы используете этот дистрибутив для расходов на высшее образование, вы должны написать «08». Полный список можно найти в виде 5329 инструкций (см. Ресурсы). Если вы должны заплатить штраф, сообщите сумму в строке 58 вашей формы 1040.