Оглавление:
Некоторые люди в возрасте до 50 лет оказываются в финансовом положении, что требует досрочного вывода пенсионных средств. Служба внутренних доходов требует, чтобы пенсионные фонды вкладывались в отсроченные налоги до достижения ими возраста 59 1/2. В большинстве случаев IRS оценивает 10-процентный штраф, если люди забирают средства досрочно. Как правило, работодатели не позволяют работникам получать доступ к пенсионным фондам преждевременно, пока они еще работают. Если вы покидаете компанию, вы можете получить доступ к средствам, хотя вы все равно должны бороться с штрафом IRS.
шаг
Найдите свое последнее заявление о пенсии. Большинство хранителей пенсий рассылают квартальные отчеты. Балансы, отраженные в последнем отчете, были точными на день публикации отчета, но не обязательно отражают текущую стоимость. Большинство пенсионных фондов инвестируют в паевые инвестиционные фонды, стоимость которых колеблется. Ищите номер обслуживания клиентов хранителя пенсий. Большинство компаний указывают контактный номер в верхней части первой страницы заявления.
шаг
Позвоните в пенсионный отдел. Спросите представителя, какая часть вашего пенсионного плана была передана. Денежные средства принадлежат работнику. Многие пенсионные планы предоставляются только через три года после даты найма работников. Попросите представителя обналичить остаток средств и выслать вам чек кассира на выручку. Поскольку вам 50 лет, представитель должен удержать 20 процентов от суммы выплаты для покрытия федеральных налогов. Поручите представителю удержать дополнительные 10 процентов, чтобы покрыть штраф IRS за преждевременное снятие средств. Подтвердите сумму выплаты.
шаг
Проверьте свою почту для проверки оплаты. Обычно для получения выплаты требуется от 7 до 10 рабочих дней. Некоторые компании отправляют чек экспресс-доставкой на ночь за дополнительную плату. Когда вы получите чек, убедитесь, что выплаченная сумма, указанная в уведомлении о выплате, равна сумме чека. Если пенсия содержала взаимные фонды, выплаченная сумма может отличаться от суммы, указанной вами при разговоре с представителем, поскольку цены на акции могли измениться между вашим разговором и обработкой транзакции.