Оглавление:
Перенос существующего плана сбережений колледжа 529 в другой план 529 сравнительно прост, если вы подготовите документы. Изучение доступных 529 планов и поиск того, который наилучшим образом соответствует вашим инвестиционным потребностям, может занять некоторое время. Убедитесь, что план, который вы хотите передать, имеет право.
Передача 529 сберегательных планов колледжа
шаг
Убедитесь, что аккаунт, который вы хотите перевести, имеет право. Если вы также не меняете получателя, большинство планов ограничивают вас одним переводом каждые 12 месяцев. Если вы меняете бенефициаров, описание плана для вашего текущего плана сообщит вам, сможете ли вы перевести аккаунт менее чем за 12 месяцев.
шаг
Выберите новый план 529, который вы хотите открыть. Планы широко варьируются от штата к штату. Каждый из них имеет различные варианты инвестиций и структуры оплаты. Выберите план, который наиболее соответствует вашим инвестиционным потребностям и имеет самые низкие сборы.
шаг
Откройте новую учетную запись 529 и отправьте необходимые документы для перевода. Старый план 529 должен быть в состоянии напрямую перенести учетную запись в новый план, известный как прямой ролловер. Очень немногие планы, если таковые имеются, будут настаивать на отправке вам чека, который вы затем отправите в новый план.