Оглавление:
Федеральная Корпорация Страхования Депозитов требует, чтобы банки внедрили политику проверки личности, которая обращается к приемлемым формам удостоверения личности при обналичивании чеков. Кредитные союзы имеют аналогичные требования к удостоверениям личности, регулируемые их советами директоров. Тем не менее, нет никаких стандартных требований идентификации. Поскольку каждый банк может создать свою собственную политику, требования различаются. Обналичить чек без удостоверения личности сложно, но это не невозможно. Идентификационные требования, как правило, одинаковы, независимо от того, обналичиваете ли вы личный чек или платежную ведомость.
Приемлемые формы идентификации
Государственные формы удостоверения личности часто принимаются. Наиболее распространенной формой удостоверения личности является водительские права. Если у вас нет водительских прав, обычно выдается удостоверение личности, выданное штатом. Военные документы и паспорта также являются общепринятыми. Политики отдельных банков различаются, и некоторые из них могут не принимать все удостоверения личности, выданные правительством. Например, некоторые банки могут не принимать идентификаторы за пределами штата или иностранные лицензии.Банки часто требуют, чтобы не клиенты предоставили две формы идентификации. Вторичная форма удостоверения личности может включать кредитную карту или счет за коммунальные услуги.
Пополнение и снятие
Если у вас нет приемлемой формы удостоверения личности, вы можете внести чек на свой счет. Чек необходимо очистить, прежде чем вы сможете получить доступ ко всем средствам, что может занять от трех до пяти рабочих дней. Некоторые банки, такие как TD Bank, сразу же выдают первые 100 долларов для снятия. Если вы вносите чек кассира, средства часто доступны на следующий рабочий день. Как только средства будут доступны, вы можете снять сумму. Обычно вы не нуждаетесь в идентификации для снятия средств. Банки часто проверяют, совпадает ли ваша подпись на чеке с подписью на файле при выводе средств.
Обналичивание чеков в банкоматах
Банки позволяют вносить наличные, используя банкоматы, но некоторые банки позволяют клиентам также обналичивать их. Клиенты Банка регионов, у которых есть текущий счет или дебетовая карта с предоплатой, могут вставить свои чеки в банкомат для обналичивания. Чек на сумму до 3000 долларов США может быть получен мгновенно, но любая оставшаяся сумма должна быть зачислена на текущий или предварительно оплаченный счет. Вам не нужно будет предъявлять удостоверение личности, но вам понадобится ваша дебетовая карта.
Подписание чека
Вы можете передать свой чек доверенному другу или члену семьи, чтобы получить наличные. Вы подтвердите чек, подписав свое имя и написав «Оплатить заказ», а затем полное имя своего друга или члена семьи. Они одобрят чек под ним. Лицо, которому вы подписываете чек, должно будет предоставить удостоверение личности, совпадающее с именем, которое вы напишите на чеке, но вам не нужно будет показывать свое. Банк должен решить, следует ли обналичить чек или внести средства и подождать, пока чек очистится.