Как отменить учетную запись IRA

Делая взносы в IRA, вы определяете деньги как долгосрочные сбережения для выхода на пенсию. IRS дает IRA специальные налоговые соображения; традиционные IRA вычитают взносы из доходов и откладывают налоги до распределения, в то время как Roth IRA не вычитают взносы, а растут без налогов. Есть несколько способов отменить IRA: закрыть его и забрать деньги; повторно охарактеризовать преобразование Рота; или прекратить автоматический вклад.

Закрыть ИРА

шаг

Обратитесь к администратору вашего плана и запросите форму распространения.

шаг

Заполните форму, выбрав полный вывод. Обратите внимание, что при распределении автоматически удерживается 20-процентный удерживающий налог и 10-процентный штраф, если вам еще не исполнилось 59 лет.

шаг

Отправьте форму и дождитесь прибытия чека.

Повторно охарактеризовать преобразование Рота

шаг

Определите, имеете ли вы право на повторную характеристику. Повторная характеристика Roth IRA берет деньги, которые вы преобразовали из традиционной IRA в Roth IRA, и помещает их обратно в традиционную IRA. Чтобы претендовать, вы не должны были превышать крайний срок подачи налоговых деклараций (включая продления) в год, когда вы конвертировали средства. Таким образом, если вы конвертировали в 2009 году, ваша налоговая декларация обычно должна быть сдана 15 апреля, что делает этот срок для переоценки.

шаг

Обратитесь к администратору вашего плана IRA для получения «переоценки документов». Заполните документы и представьте их до установленного срока.

шаг

Заполните форму IRS 8606 с вашими налогами. Строка 8 относится к переоценке суммы.

Остановить автоматические взносы

шаг

Свяжитесь с вашим хранителем IRA и попросите документы, чтобы остановить автоматические взносы, поступающие с расчетного или сберегательного счета. Автоматические взносы популярны для тех, кто не хочет вносить крупный единовременный взнос в конце года. В зависимости от попечителя IRA, вы можете делать регулярные взносы всего за 25 долларов в месяц.

шаг

Заполните документы, подпишите и отправьте.

шаг

Подтвердите в своем банке, что вклады прекратились. Проверьте свою банковскую выписку на дату, когда снятие средств обычно принимается для распределения.