Оглавление:
По достижении 59 лет вы можете снимать деньги со своего индивидуального пенсионного счета (IRA) без штрафа. Традиционные владельцы IRA добавляют распределение к валовому годовому доходу. Владельцы Roth IRA ничего не добавляют к доходу, так как Roth растет безналоговым, использовав доллары после уплаты налогов для взносов. Для лиц старше 65 лет использование дистрибутивов IRA может помочь с ежемесячными бюджетными потребностями или для оплаты случайных расходов, таких как ремонт автомобилей, налоги на недвижимость или отпуск.
шаг
Позвоните по номеру, указанному в заявлении IRA, чтобы подтвердить тип IRA (Roth или традиционный), его стоимость и наличие каких-либо сборов или штрафов, связанных с распределением.
шаг
Запросите форму распространения у хранителя IRA, прежде чем повесить трубку. Если вы находитесь рядом с филиалом, вы можете ускорить процесс, назначив встречу и получив форму непосредственно от представителя филиала.
шаг
Заполните форму, указав свой контакт и информацию об учетной записи в разделе «Владелец». Установите флажок, чтобы указать, хотите ли вы разовое (единовременное) распределение или регулярное распределение, запланированное ежемесячно, ежеквартально или ежегодно.
шаг
Обозначьте любые удержания федерального налога в разделе «Налоги». При извлечении денег из облагаемого налогом IRA у вас есть возможность снять налоги с распределения или добавить их к валовому доходу при подаче декларации.
шаг
Подпишите и отправьте форму. В зависимости от требований к хранению, проверка может занять до 10 дней. Если ваша IRA хранится в банке, и вы подаете форму лично, вы сможете выйти с чеком или наличными.