Оглавление:
Банковский перевод - это удобный способ перевести средства. В зависимости от инструкций отправителя банк может зачислить входящий банковский перевод на депозитный или кредитный счет. При правильной идентификации вы также можете забрать деньги лично.
Выгоды
Электронные переводы позволяют клиентам отправлять и получать деньги практически из любой точки мира. Зачастую вы получаете деньги в тот же день, когда отправитель инициировал перевод, если деньги поступают из местного банка. Если вы получаете деньги из-за рубежа, возможно, вам придется подождать несколько дней, чтобы их потратить.
Процесс
Отправитель банковского перевода должен предоставить банку или кредитному союзу как свою идентификационную информацию, так и вашу. Эта информация включает в себя ваш точный номер банковского счета, имя и адрес. Если деньги поступают из другой страны или отправляются в другую страну, ему также может потребоваться предоставить код банка-получателя Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций банка-получателя, который является международным идентификатором банка. Отправителю также необходимо указать причину перевода денег. После того, как банк проверит, что у отправителя достаточно средств, он вычитает сумму со счета отправителя и отправляет уведомление банку-получателю о переводе. Банк-отправитель затем отправляет деньги в банк-получатель в электронном виде.
сборы
Плата за входящий банковский перевод часто намного ниже, чем плата, которую отправитель платит за отправку вам денег. Такие сборы зависят от типа вашей учетной записи и типа банковского перевода.
Комиссия за банковский перевод может варьироваться в зависимости от того, получаете ли вы деньги из международного или местного банка. Для внутренних входящих переводов плата варьируется от 15 до 25 долларов, в то время как исходящие могут стоить от 20 до 35 долларов. И наоборот, входящие международные переводы также стоят около 15-25 долларов, но исходящие международные переводы обычно стоят от 45 до 65 долларов. Иногда банки отказываются от платы за входящий банковский перевод для определенных счетов, и вы можете не брать комиссию, если переводите деньги между счетами в одном и том же банке.
Подозрительная деятельность
Вы можете получить любое количество электронных переводов, а также любую сумму в виде электронных переводов. Но, согласно правилам Закона о банковской тайне, банки должны придерживаться строгих принципов отчетности при переводе денег. Если ваш банк с подозрением относится к вашим входящим банковским переводам, он должен сообщить о вашей деятельности в сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов. Подозрительные действия включают получение больших сумм денег, когда нет очевидного соответствия услуг, а также получение нескольких переводов на суммы менее 3000 долларов США, которые в сумме составляют существенные депозиты.