Определение портфельного риска

Портфельный риск - это вероятность того, что инвестиционный портфель может не достичь своих целей. Существует целый ряд факторов, которые способствуют риску портфеля, и хотя вы сможете минимизировать их, вы никогда не сможете полностью устранить их.

Крупный план человека, использующего калькулятор при просмотре финансовых документов. Кредит: Nonwarit / iStock / Getty Images

Системный риск

Системный риск, фактор риска, который вы никогда не сможете устранить, увеличивает риск портфеля. Системный риск включает риск, связанный с процентными ставками, рецессией, войной и политической нестабильностью, которые могут иметь значительные последствия для компаний и их акций. По своей природе эти факторы риска несколько непредсказуемы. Хотя вы можете определить долгосрочную тенденцию изменения процентных ставок, вы не можете предсказать сумму, которую они будут увеличивать или понижать. В большинстве случаев фондовый рынок оценивает ожидаемое изменение задолго до того, как отдельный инвестор даже учитывает это.

Бессистемный риск

Также известный как специфический риск, он относится к риску, связанному с владением акциями конкретной компании в вашем портфеле. Этот риск вы можете контролировать или, по крайней мере, минимизировать. Увеличивая количество различных компаний в своем портфеле, вы существенно распределяете риски по своему портфелю, тем самым снижая общее влияние неэффективных акций.

диверсификации

Диверсификация, или не складывание всех яиц в одну корзину, является основным методом снижения определенного риска в вашем портфеле. Вам нужно не только владеть рядом различных компаний, но вам также необходимо владеть компаниями из разных секторов. Если вы инвестируете все свои деньги в банковские акции, вы можете уменьшить влияние, которое одна компания окажет на ваши деньги, но вы не устранили влияние, которое сектор может оказать на ваши инвестиции.

Больше, чем просто акции

Еще один способ улучшить диверсификацию вашего портфеля - это инвестировать в другие классы активов. Сбалансированные взаимные фонды вкладывают часть средств фонда в акции, облигации и краткосрочные денежные вложения, такие как казначейские векселя. Добавляя эти инвестиции, которые имеют более высокую степень безопасности и обеспечивают доход, вы также снижаете риск своего портфеля.

Понимание вашей толерантности к риску

Наличие четкого понимания вашей толерантности к риску является важным фактором в достижении ваших инвестиционных целей. Легко прокатиться на волне фондового рынка, который растет каждый день без конца, но это совсем другая история, когда происходит крах или длительный период ежедневных потерь. Понимание вашего уровня комфорта в эти времена помогает исключить возможность принятия необдуманного решения в неподходящее время.