Оглавление:
В детстве вас, вероятно, предупреждали, что если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так. Это относится к большинству «чеков», которые вы получаете по почте от какого-либо лица, заявляющего, что вы выиграли приз, и чека кассира, подтверждающего это. Но подождите - есть подвох. Это никогда не так просто, как просто подтвердить чек и положить его на свой банковский счет. Всегда есть какая-то причина, по которой вам необходимо вернуть определенную сумму платежа лицу или компании, выпустившей чек. Это красный флаг.
Проверь Чек
Сам чек может дать вам понять, что он не является законным. Тщательно осмотрите физический осмотр. Обратите особое внимание на следующее:
- Информация о банке - если нет логотипа банка или почтового ящика, а не адреса улицы, подозревайте мошенничество.
- Проверка кромки - реальные проверки обычно имеют по крайней мере один неровный край или перфорацию. Полностью гладкая проверка вызывает подозрения. Скорее всего, кто-то распечатал это со своего компьютера.
- Контрольные номера - допустимые чеки имеют девять номеров маршрутизации, начальные номера в строке распознавания символов магнитных чернил внизу. Меньше, чем это, и проверка является подделкой. Также посмотрите на верхний правый угол чека. У него должен быть контрольный номер, и этот номер должен совпадать с последними цифрами в MICR. Если какой-либо из них отсутствует или не соответствует, проверка не является хорошей.
- Бумажная масса - бумага, используемая для реальных чеков, тяжелее обычной бумаги. Чек, который кажется легким или скользким, может быть поддельным.
Конечно, некоторые чеки настолько реалистичны, что обманывают банковских профессионалов, и могут пройти недели после того, как фальшивый чек будет сдан на хранение для выявления мошенничества.
Совет эксперта
На веб-сайте почтового отделения Соединенных Штатов прямо говорится, что нет никаких законных причин, по которым кто-либо отправит чек, и, в свою очередь, попросит отправить деньги куда-либо. Если вы получили по почте подозрительный чек или стали жертвой мошеннического мошенничества, обратитесь в Службу почтовой инспекции США или Федеральную торговую комиссию.
United Parcel Service предлагает советы по поводу неожиданного чека, полученного через его службы: «Предположим, это мошенничество». USP отмечает, что одно мошенничество включает в себя отправку фальшивых чеков через службу Next Day Air, как правило, связанную с поддельным предложением о работе или рекламой в Интернете. «Не думайте, что способ доставки придает законную силу содержимому посылки», - предупреждает UPS.