Оглавление:
Проверка мошенничества является серьезной проблемой в Соединенных Штатах. Исследование JP Morgan, проведенное в 2014 году для Ассоциации финансовых профессионалов, показало, что 82 процента фирм, которые сталкивались с попытками или успешным мошенничеством, стали жертвами мошеннического мошенничества. Есть несколько способов определить, является ли чек поддельным, и способы защитить себя от мошенничества с чеком.
Почувствуй края
Большинство проверок имеют перфорированную или шероховатую сторону. Если все четыре стороны гладкие на ощупь, чек, возможно, был напечатан обманным путем с компьютера. В то время как теперь можно печатать законные чеки собственными силами с помощью специальных магнитных чернил и карточек с пустыми карточками, отсутствие перфорированной кромки является одним из наиболее легко распознаваемых признаков мошенничества.
Логотип и адрес банка
Если чек не имеет банковского логотипа или он явно блеклый, это признак поддельного чека. Кроме того, если вас беспокоит действительность чека, убедитесь, что указанный адрес распознан банком-эмитентом. Часто в поддельных чеках указывается только номер почтового ящика или неверный почтовый адрес или почтовый индекс.
MICR линия и номер чека
Цифры в нижней части чека являются номерами маршрутизации, счета и отдельных чеков. Они написаны шрифтом Magnetic Ink Character Recognition или MICR. Эти цифры должны выглядеть и чувствовать себя скучно. Если цифры кажутся слишком блестящими, чек может быть поддельным. Также посмотрите на номера чеков в нижнем и верхнем углу. С реальными чеками они всегда будут совпадать.
Проверьте номер маршрута
Все чеки должны иметь девятизначный номер маршрута внизу, обозначающий банковское учреждение. Если номер маршрутизации отсутствует или номер содержит более или менее девяти цифр, которые должны поднять красный флаг. Вы можете проверить подлинность номера маршрута с помощью этого удобного инструмента от Американской ассоциации банкиров (ABA).