Оглавление:
Wells Fargo является крупным коммерческим банковским учреждением, которое предоставляет клиентам комплексные финансовые услуги. Наличие индивидуального пенсионного счета через Wells Fargo дает вам возможность владеть сертификатом времени, денежным рынком или фиксированным аннуитетом напрямую через своего личного банкира. Вы также можете иметь IRA Well Fargo Investments, которая не является банковской IRA; Wells Fargo Investments является дочерней компанией Wells Fargo, которая является брокерской фирмой с полным спектром услуг. Чтобы получить доступ к вашей IRA, необходимо обратиться к нужному представителю, чтобы заполнить правильные формы.
шаг
Зайдите в местный филиал Wells Fargo или позвоните по номеру обслуживания клиентов, указанному в вашем заявлении IRA. Поговорите с представителем о получении дистрибутива от вашего IRA. Представитель может отослать вас к брокерскому представителю, если ваш счет в Wells Fargo Investments.
шаг
Запросите форму распространения и заполните ваше имя, адрес и информацию об учетной записи. Укажите сумму распределения и то, является ли это разовым снятием или систематическим распространением, происходящим регулярно.
шаг
Поставьте отметки в каких-либо клетках или напишите какие-либо отметки о том, распространяется ли распространение на какие-либо особые исключения. Это относится к раздачам, полученным владельцами IRA в возрасте до 59 лет по причинам, связанным с трудностями, обучению в колледже или покупке жилья. Освобождение устраняет 10-процентный налоговый штраф при распределении.
шаг
Заполните раздел формы удержания федерального налога. Лицам в возрасте до 59 лет автоматически удерживается 20 процентов. У тех, кто достиг совершеннолетия, будет возможность отказаться или нет.
шаг
Подпишите и отправьте форму. Распределение банка может произойти немедленно, в то время как распределение брокера может занять три-пять дней, чтобы ликвидировать активы и обработать запросы.