Определение смешанных инвестиционных фондов

Одним из способов диверсификации вашего портфеля является инвестирование в смешанный взаимный фонд или смешанный фонд. Этот тип фонда содержит как акции роста, так и ценные бумаги, и может специализироваться на крупных, средних или малых компаниях. В зависимости от ваших финансовых целей и толерантности к риску, такой фонд может сыграть важную роль в вашем портфеле. Зная разницу между акциями роста и стоимости, вы сможете лучше понять, подходит ли вам смешанный фонд.

Определение смешанных инвестиционных фондов

Акции Роста

Рост акций - это акции компаний, чья прибыль и, следовательно, цены на акции, как ожидается, будут расти быстрее, чем общий фондовый рынок. Эти акции, как правило, платят мало или вообще не дают дивидендов, потому что такие компании обычно реинвестируют свои доходы в исследования и разработки.

Стоимость акций

Стоимостные акции - это акции, которые продаются по относительно низким ценам по сравнению с доходами компании, и поэтому считаются недооцененными рынком. Эти акции часто выплачивают регулярные дивиденды и могут быстро расти, когда инвесторы видят их истинную ценность.

Хеджирование ваших ставок

Когда акции роста показывают хорошие результаты, стоимость акций, как правило, отстает. Владение обоими в смешанном взаимном фонде означает, что вам не нужно пытаться угадать, какой тип активов будет работать лучше с течением времени. Независимо от того, в каком направлении движется рынок, теоретически вы можете заработать деньги хотя бы на одном из них.

риск

В зависимости от их конкретных владений, некоторые смешанные фонды могут быть менее рискованными, чем фонды роста, и более рискованными, чем фонды стоимости. Однако все смешанные фонды более диверсифицированы, чем взаимные фонды, которые инвестируют только в акции роста или оценки стоимости. Как правило, инвестирование в оба типа акций приводит к снижению волатильности или значительным колебаниям цены акций фонда. Это может уменьшить вероятность того, что вы потеряете большую сумму денег в долгосрочной перспективе.

Смесь против сбалансированных фондов

Не путайте смешанные фонды со сбалансированными. В то время как смешанные фонды содержат только акции, сбалансированные фонды содержат комбинацию акций и облигаций или других инвестиций с фиксированным доходом. Из-за этого смешанные фонды, как правило, являются более рискованными, чем сбалансированные фонды.

Правильный микс

Прежде чем инвестировать, посмотрите, сколько денег у смешанного фонда на рост акций по сравнению с ценными акциями. Вы можете создать коэффициент, который лучше подходит для вашего портфеля, выбрав отдельный фонд для каждого типа активов. Это может помочь вам, например, уделять больше внимания ценным акциям. Онлайновые инструменты могут помочь вам увидеть, сколько денег конкретный взаимный фонд тратит на каждый тип акций.