Оглавление:
Имея так много разных вариантов инвестирования, трудно сказать, какие из них работают хорошо, а какие неэффективны. Чтобы отслеживать, как идут ваши инвестиции, вы можете использовать формулу реализованной доходности, которая учитывает общую сумму прибыли или убытка, которые вы понесли от удержания инвестиций. Знание того, как работают ваши инвестиции, может помочь вам принимать лучшие решения в будущем.
Рассчитать реализованный доход
Возврат, который вы получаете от инвестиций, на самом деле состоит из двух компонентов: увеличение или уменьшение цены инвестиций и любой доход, который вы получаете, пока владеете инвестициями. Например, акция может выплачивать акционерам квартальные дивиденды, или облигация может выплачивать квартальные процентные платежи. Если вы не включите часть дохода, вы можете недооценивать эффективность ваших акций, приносящих дивиденды, или облигаций, приносящих доход.
Чтобы рассчитать реализованный доход, вычтите начальную цену из конечной цены, чтобы рассчитать увеличение или уменьшение стоимости инвестиций. Затем добавьте любой доход, выплаченный вам во время владения инвестициями.
Например, скажем, вы покупаете акцию в начале года за 50 долларов, а в конце года вы продаете ее, когда она стоит 49 долларов, но она выплачивает 1 доллар в квартал в виде дивидендов. Вычтите начальную цену в 50 долларов из конечной цены в 49 долларов, чтобы определить, что вы потеряли 1 доллар на стоимости. Но затем добавьте 4 доллара дивидендов, чтобы узнать, что ваш реальный доход от инвестиций на самом деле составил 3 доллара. Если бы вы проигнорировали компонент дохода, вы бы ошибочно подумали, что потеряли деньги на инвестиции.
Реализованный доход в процентах
Расчет вашей реализованной прибыли в долларах полезен, но он не позволяет сравнивать относительную эффективность инвестиций разных размеров. Например, возврат в 500 долларов может показаться отличным, но гораздо лучше, если вам нужно было вложить только 1000 долларов, чем если бы вам пришлось вложить 100 000 долларов.
Чтобы рассчитать ваш реализованный доход в процентах, разделите сумму вашего реализованного дохода на ваши первоначальные инвестиции. Затем умножьте результат на 100, чтобы преобразовать десятичное число в процент. Например, если вы получили доход в размере 3 долларов США от инвестиций в 50 долларов США, разделите 3 доллара США на 50 долларов, чтобы получить 0,06. Затем умножьте 0,06 на 100, чтобы убедиться, что вы получили возврат в 6% от своих инвестиций.