Оглавление:
Некоторые некоммерческие организации могут предложить своим сотрудникам 403b планов, чтобы помочь им сохранить на пенсию. Эти планы отложены по налогам, что означает, что вы не платите подоходный налог с денег, которые вы вносите, но должны платить подоходный налог с распределений. Вы можете получать квалифицированное распределение из своего плана 403b, начиная с 59 лет, или если вы уходите с работы после достижения 55-летнего возраста. Раннее распределение разрешается только в случае серьезных финансовых затруднений, таких как внесение платежей во избежание выселения. Тем не менее, раннее распространение облагается дополнительным 10-процентным штрафом сверх подоходного налога.
шаг
Обратитесь к администратору плана 403b, чтобы получить формы, необходимые для запроса на снятие средств.
шаг
Заполните формы вывода. Формы могут незначительно отличаться в разных планах 403b, но вам всегда нужно будет указывать свой номер социального страхования и то, как вы хотите получать оплату, например, с помощью чека или внесения денег непосредственно на ваш счет. Если вы принимаете решение о доставке в трудных условиях, вам необходимо предоставить документацию, подтверждающую вашу претензию.
шаг
Получите форму 1099-R, которая показывает распределение с вашей учетной записи 403b. Форма будет отправлена вам по почте вашим планом 403b в конце года.
шаг
Укажите налогооблагаемую часть распределения, найденную во вставке 2а вашей формы 1099-R, как распределение, облагаемое пенсией и аннуитетом. Если вы принимаете квалифицированное распределение, вы можете использовать форму 1040 или форму 1040A. Если вы принимаете распределение трудностей, вы должны использовать с 1040 и выполнить шаг 5.
шаг
Умножьте налогооблагаемую часть вашего отказа от лишений на 0,1, чтобы рассчитать 10-процентный штраф за досрочное снятие. Сообщите эту сумму в строке 58 вашей налоговой декларации формы 1040.